ИНОСТРАННЫЙ КАПИТАЛ В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ ЭКОНОМИКИ: ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА

FOREIGN CAPITAL IN THE BANKING SECTOR OF THE ECONOMY: INSTITUTIONAL CHARACTERISTICS

Anna Mednikova

master undergraduate, field :38.04.01 economics, IBI,

Russia, Saint Petersburg

Marina Lebedeva

Ph. D. of Economic Sciences, Department of Banking Business and Financial Innovation, IBI,

Russia, Saint Petersburg

АННОТАЦИЯ

Устойчивость и стабильность развития банковской системы выступают ключевыми условиями финансовой безопасности государства. Вовлеченность иностранного капитала в данную сферу оказывает не только положительное влияние, но и выступает негативным фактором воздействия. В статье проанализированы качественные и количественные перемены, которые происходят в банковской системе Российской Федерации и связанны с иностранными инвестициями.

ABSTRACT

The strength and stability of the development of the banking system appear to be the key conditions for the financial security of the state. The presence of foreign capital in this area has both a positive and negative impact. The article analyzes the qualitative and quantitative changes taking place in the banking system of the Russian Federation associated with foreign investment.

Ключевые слова: капитал, иностранный капитал, банковский сектор, банковская система, иностранные инвестиции, банки с иностранным участием.

Keywords: capital, foreign capital, banking, foreign investment, foreign-owned banks.

Привлечение иностранного капитала в отечественную банковскую систему касается разнообразных аспектов развития страны, в числе которых социально-экономическое и геополитическое развитие посредством обеспечения качества банковских услуг.

Под банками с иностранным участием понимают зарубежные кредитные учреждения, действующие на территории Российской Федерации. В соответствии с действующим законодательством страны для иностранных банков предусмотрена только одна форма участия – создание дочернего российского банка. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» не позволяет иностранным кредитным организациям открывать представительства и филиалы на территории РФ [1].

Президентом Российской Федерации В. В. Путиным в 2013 году был подписан Федеральный закон от 14 марта 2013 г. № 29-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который устанавливает запрет на регистрацию филиалов иностранных банков на территории страны.

В силу того, что деятельность данных филиалов не регламентировалась законодательством России, они не должны были в обязательном порядке осуществлять установленные нормативные отчисления и отчитываться по своей детальности перед Центральным банком Российской Федерации. Указанная ситуация порождала угрозу падения конкурентоспособности отечественных кредитных организаций, в связи с чем был принят вышеупомянутый нормативно-правовой акт [2].

Современные тенденции развития экономики России в целом и банковской сферы в частности, внедрение инновационных рыночных механизмов, совершенствование законодательства страны привели к тому, что российский рынок стал более привлекательным на международной арене, в том числе для иностранных инвестиций в банковскую систему. Однако препятствием для дальнейшего участия иностранного капитала в банковской сфере страны выступают санкционные ограничения, геополитическая напряженность и мировые финансовые процессы. Указанное явление подтверждается существенным снижением количества и доли кредитных организаций с иностранным участием капитала (рисунок 1 и 2).

По состоянию на 1 января 2020 года в России аккредитованы на проведение банковских операций более 130 кредитные учреждений с участием иностранного капитала (в течение 2019 года количество указанных организаций снизилось на 8 единиц). По данным на 1 января 2020 года объем инвестиций нерезидентов в уставный капитал действующих кредитных учреждений достиг уровня в  400953,8 млн руб., что на 9231,5 млн руб. (2,4%) больше, чем в 2019 году.

По состоянию на 1 января 2020 года размер участия нерезидентов в совокупном уставном капитале действующих кредитных организаций сократился на 0,62 п.п. и составил 13,90%.

Рисунок 1. Количество кредитных организаций с иностранным участием в уставном капитале свыше 50% и со 100% иностранным участием, единиц [3]

На начало 2020 года резидентами Российской Федерации контролируется 11 кредитных учреждений, совокупная доля участия нерезидентов в уставном капитале которых составляет более половины. Инвестиции нерезидентов в указанные кредитные учреждения в течение 2019 года возросли на 4759,2 млн руб. и по состоянию на 01.01.2020 года составили 31040,3 млн руб.

Рассчитанный Банком России в порядке, определенном статьей 18 ФЗ «О банках и банковской деятельности», размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале действующих кредитных организаций по данным на 1 января 2020 года составил 11,79%.

Таким образом, в настоящее время значение иностранных инвесторов в наращивании капитала отечественного банковского сектора с одной стороны растет, что связано с общим объемом инвестиций в уставные капиталы кредитных организаций, а с другой стороны – снижается, что обусловлено действующими ограничительными мерами законодательства страны  и уменьшением количества кредитных учреждений с участием иностранного капитала. Несмотря на наличие негативных последствий участия иностранных инвестиций банковской системе России, в том числе снижение конкурентоспособности отечественных кредитных организаций, рассматриваемый сектор экономики нуждается в участии зарубежного капитала.

Рисунок 2. Показатели участия нерезидентов в уставном капитале [3]

При этом для привлечения иностранных инвестиций в экономику России, в частности в ее банковский сектор, и повышения доверия иностранных партнеров предстоит улучшить законодательное обеспечение прав инвесторов, повысить качество корпоративного управления на предприятиях и в организациях всех отраслей экономики, обеспечить снижение некоммерческих рисков вложений, ускорить переход предприятий и организаций на международные стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности.

Список литературы:

1. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 27.12.2019) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 14.06.2020) // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/70c0a8cdc34b8e2d7e7ef698488d51acc556dc7e/ (дата обращения 02.08.2020).
2. Федеральный закон от 12.03.2014 № 29 (ред. от 27.12.2019) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Закона Российской Федерации о поправке к Конституции Российской Федерации «О Верховном Суде Российской Федерации и прокуратуре Российской Федерации» // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс» [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_160072/ (дата обращения 02.08.2020).
3. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/ (дата обращения 02.08.2020).