ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИИ

Легализация доходов, полученных преступным путем – это последний этап совершения большинства преступлений, на этом этапе деньги принимают «чистый» вид.

Отмывание денег стало одним из главных факторов неблагоприятного инвестиционного климата в России, препятствующего притоку инвестиций в экономику.

Основным федеральным законом, регулирующим борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированию Терроризму, является Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

115-ФЗ обязывает банковские учреждения следить за операциями клиентов. [1]

Для этого во всех банках есть внутренняя служба финансового мониторинга, она следит за операциями и выявляет фирмы, которые ведут фиктивную деятельность.

Если банк не следит за операциями, его могут лишить лицензии. Поэтому банки прислушиваются к рекомендациям Центробанка и обращают внимание на тех, кто платит мало налогов или снимает много наличных. Если банк находит признаки подозрительных операций, он может приостановить обслуживание счета клиента на период проведения проверки. [2]

Реализация преступных доходов в «законном виде» в России зачастую напрямую связана с перемещением денежных средств через российские кредитные организации.

Проблема противодействия экономическим преступлениям, связанным с отмыванием денежных средств, полученных незаконным путем, обусловлена на данный момент, сложно выявляемыми схемами легализации денежных средств. Действующая в России система противодействия отмыванию доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма создавалась с учетом требований и рекомендаций Международной рабочей группы по борьбе с отмыванием денежных средств (ФАТФ). [3]

Основной принцип системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем это активное использование банковской сферы для противодействия отмыванию преступных доходов. Эксперты ФАТФ утверждают, что именно банковская система, особенно в условиях глобализации финансовых услуг, наиболее уязвима к рискам, связанным с отмыванием преступных средств. [4]

Основные задачи в сфере борьбы с отмыванием денежных средств включают в себя:

- разработка правовой базы для борьбы с отмыванием денежных средств;

- формирование административной системы, включая выделение координирующего органа в сфере борьбы с отмыванием денежных средств;

- усиление надзора за финансовыми институтами, позволяющего контролировать незаконные или сомнительные сделки;

- расширение сотрудничества России с международным сообществом с целью предотвращения практики отмывания денежных средств;

- использование международного опыта в разработке эффективных механизмов борьбы с отмыванием денежных средств;

Для отмывания денежных средств могут использоваться как местные, так и иностранные юридические и физические лица. Внутри страны может также отмываться иностранный капитал, особенно в тех случаях, когда страна обладает слабой системой противодействия отмыванию денежных средств.

Таким образом, Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирование Терроризма является одной из основных проблем в стране, в связи с совершенными преступлениями в сфере экономический деятельности, из России могут исчезнуть огромные суммы денежных средств.

Список литературы:

1. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
2. Алиев В.М. Теоретические основы и прикладные проблемы борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем: дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2009.С.59.
3. Быченко Е.Г. Развитие форм и методов легализации доходов, полученных преступным путём // Банковские услуги. – 2009. - №10.- С. 17-23.- (Банковская деятельность: услуги ). – Библиогр.: с. 23 (6 назв.).
4. Воробьёва И.Г. Особенности развития российской системы противодействия коррупции, легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»//Финансовые исследования. – 2010. - №1. – С. 69-75. – (Финансовое образование). – ISSN 1991-0525/ - Рез. Англ.: с.94-95. – Библиогр.: с. 75.