БОРЬБА С ФИНАНСОВЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ЧЕРЕЗ ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ

АННОТАЦИЯ

В данной статье рассматривается роль искусственного интеллекта (ИИ) в расследовании преступлений. Отмечается, что ИИ становится стратегически важным инструментом, способным обеспечить устойчивый экономический рост и снизить уязвимость страны перед внешними и внутренними угрозами. Подчеркивается, что Россия, обладая значительными ресурсами и интеллектуальным потенциалом, активно развивает технологии ИИ для защиты и укрепления своих экономических интересов.

Ключевые слова: искусственный интеллект, преступления с использованием искусственного интеллекта, легитимность применения искусственного интеллекта, финансовые преступления, преступность.

Цифровая трансформация рассматривается как одно из ведущих направлений развития различных сфер современного общества. Внедрение сквозных технологий является приоритетной задачей ведущих мировых держав и тех стран мира, которые показывают высокие темпы развития. В Российской федерации вопросам цифровых технологий также уделяется особое внимание, приоритетно формируемое на самых верхних эшелонах власти [1].

Использование традиционных методов анализа противодействия преступной деятельности становится недостаточным для выявления скрытых закономерностей и прогнозирования преступной деятельности. Применение методов машинного обучения и алгоритмов искусственного интеллекта (далее – ИИ) позволяет эффективно обрабатывать и анализировать большие объемы данных, что способствует более точному и быстрому выявлению и раскрытию преступлений.

Указом Президента Российской Федерации от 10.10.2019 № 490 «О развитии искусственного интеллекта в Российской Федерации» [2] утверждена Национальная стратегия развития искусственного интеллекта на период до 2030 года, согласно тексту которой ИИ – технология (алгоритм), которая позволяет имитировать познавательную деятельность человеческого мозга. Кроме того, такая технология (алгоритм) способна на самосовершенствование. Речь идёт о возможности технологии искусственного интеллекта «самостоятельно совершенствовать заложенное в неё программное обеспечение, в том числе осуществлять само программирование в ситуациях, реакция на которые алгоритмически не предусмотрена».

При изучении готовности российских финансовых институтов к введению разработок на базе искусственного интеллекта в области расследования финансовых преступлений было обнаружено, что главы компаний просто не знают, с чего начать, или настолько углубились в тему, что хотят опробовать совершенно ненужные и непрактичные методы борьбы. Поэтому лучше сосредоточиться на тех инновациях, которые можно ввести в эксплуатацию в течение одного-двух лет, чем строить далеко идущие планы и в итоге ничего не сделать. В краткосрочной перспективе искусственный интеллект может использоваться для улучшения текущих процессов и отслеживания подозрительных транзакций. Это должно помочь специалистам в разработке более совершенных программ. Использование новых технологий, например, машинного обучения, имеет огромный потенциал для сокращения издержек и показателей рисков. Также машинное обучение может повысить точность выявления отмывания денег и финансирования терроризма.

За последние периоды потенциал ИИ возрос, что показывают реальные примеры из жизни, такие как виртуальные помощники и роботы. Однако изучение в области финансовых сценариев и возможности отмывания в них денег показало, что на данный момент не существует такого искусственного интеллекта, который со стопроцентным показателем может обнаруживать и бороться с данным деянием [3].

Исследования проблем применения ИИ в сфере противодействия финансовым преступлениям, важным вопросом выявляют легитимность его применения. В настоящее время законодательная база, регулирующая данный процесс практически отсутствует и проявляется это как на национальном, так и на международном уровне. ИИ в рамках уголовного преследования можно использовать только как источник дополнительной информации, которую необходимо преобразовывать в доказательную базу. Данный факт объясняет особо активное развитие применения ИИ непосредственно в профилактике коррупционных действий.

Перспективность и эффективность применения ИИ для борьбы с финансовыми преступлениями доказывает опыт иностранных государств. В КНР в 2012 году запущен проект Zero Trust («Нулевое доверие») [4]. Это концепция безопасности информации, которая подразумевает, что ни один узел или пользователь в сети не должен быть автоматически достоверным. Каждый запрос на доступ к ресурсам должен быть проверен и авторизован независимо от источника запроса. Все пользователи системы, даже внутренние, должны проходить аутентификацию и авторизацию, в той усиленной мере, как если бы они были внешними угрозами.

Разработка ИИ-решения должна начинаться с чёткой формулировки целей, чтобы дизайн и само внедрение решения отвечали основной задаче и эффективно интегрировались в бизнес-процессы. Само решение должно быть доработано специалистами. Может оказаться, что отсутствие улучшения некоторых составляющих, например, аналитики, стандартизации, прогнозирования, расследования и выявления, может привести к некорректным показателям и не принести ожидаемой пользы. Поэтому очень важно определять индикаторы и параметры с учетом склонности организации к риску и понимать, насколько результаты использования системы искусственного интеллекта отвечают поставленным целям. Хорошей отправной точкой для разработки новой системы являются уже имеющиеся модели управления рисками (COSO ERM, FERMA). Это базис, на основе которого компании смогут спроектировать рациональный подход к внедрению нейросетей.

В заключение, хотелось бы отметить, что в стремительно развивающемся современном мире невозможно обойтись без передовых технологий. Это также касается и борьбы с современной преступностью и правонарушениями. Искусственный интеллект довольно сложная система, с которой только предстоит работать в широком формате, однако уже сейчас наблюдается положительная тенденция к использованию её в правоохранительной среде с целью выявления преступлений, поскольку имеется положительный опыт внедрения подобных технологий в аппарат выявления преступлений и правонарушений.

Этот инструмент повышает эффективность расследований, снижает зависимость от человеческого фактора и выявляет потенциальные конфликты интересов. Однако, внедрение ИИ в расследование финансовых преступлений требует тщательной регуляции и защиты данных, чтобы избежать злоупотреблений и нарушений прав человека. Результаты исследований приводят к выводу, что ИИ не может полностью заменить человеческий опыт, интуицию и должен использоваться как дополнение к существующим методам. Использование искусственного интеллекта в борьбе с финансовыми преступлениями открывает новые возможности для прозрачности, подотчетности и эффективности государственного управления и требует сбалансированного подхода, который сочетает в себе технологические инновации с сохранением основных демократических ценностей и прав граждан.

Список литературы:

1. Архипов А.А., Раков Е.В., Щербенко Е.В. Искусственный интеллект в борьбе с преступлениями коррупционной направленности // Актуальные проблемы безопасности в техносфере 2024. № 3 (15) С. 24.
2. О развитии искусственного интеллекта в Рос. Федерации [Электронный ресурс]: указ Президента Рос. Федерации от 10 октября 2019 г. № 490. Доспуп из справ.-правовой системы «КонсультанПлюс».
3. Коцюба В. Работа искусственного интеллекта при выявлении финансовых преступлений // Сравнительное правоведение в условиях интернационализации науки и образования : Материалы IV Всероссийской научной конференции молодых ученых Института международного права и правосудия Московского государственного лингвистического университета, Москва, 20 апреля 2022 года / Редколлегия: М.Ю. Воронин (председатель редколлегии) [и др.]. Москва: Московский государственный лингвистический университет, 2022. С. 427.
4. Корякин В.М. Внедрение цифровых технологий в деятельность по профилактике коррупционных правонарушений // Вестник Юридического института МИИТ. – 2022. – No 2(38). – С. 14-24.