ВЗАИМОСВЯЗЬ  ФИНАНСОВОЙ  И  ЭКОНОМИЧЕСКОЙ  СИСТЕМ  НА  ПРИМЕРЕ  РОССИИ

Космачевская  Анна  Игоревна

студент  4  курса,  специальность  «Мировая  экономика»  ДВФУ,  РФ,  г.  Владивосток

E-mail:  alisas92@mail.ru

Жабыко  Людмила  Ливерьевна

научный  руководитель,  канд.  экон.  наук,  доцент,  ДВФУ,  РФ,  г.  Владивосток

E-mail:  Liveriy54@mail.ru

В  настоящее  время  существует  высокая  зависимость  сферы  финансов  от  действий  государства  по  ее  регулированию.  Это  повысило  ее  роль  при  политическом  выборе  модели  развития.  Усиление  взаимосвязи  экономики  и  финансовых  рынков  произошло  по  причине  взаимодействия  национальных  экономик  через  глобальный  финансовый  сектор.  Так  как  увеличился  доступ  частных  компаний  и  компаний  государственного  сектора  к  глобальному  финансовому  рынку,  мировая  экономическая  система  становится  частью  основания  национальных  экономик.  Как  следствие,  финансовые  рынки  начали  реагировать  на  изменения  в  национальных  экономиках.  Это  заставило  пересмотреть  взаимоотношения  мировых  финансовой  и  экономической  систем.

Взаимосвязь  финансовой  и  экономической  систем

То,  что  финансовая  и  экономическая  системы  находятся  во  взаимной  связи  и  зависимости,  является  бесспорным  утверждением.  То,  что  уровень  развития  финансовой  системы  и  темпы  роста  экономики  также  зависимы,  является  очевидным.  Однако  направленность  и  характер  этой  связи  не  однозначен.  Экономисты  не  могут  прийти  к  единому  мнению  —  что  является  основанием  для  развития.  Либо  развитие  финансовых  систем  служит  рычагом  для  быстрого  экономического  роста  [3],  либо  наоборот.  Связь  показателей  развития  финансовой  и  экономической  систем  подтвердилась  исследованиями  экспертов  Мирового  банка.  Увеличение  инвестиций  приводит  к  повышению  общей  производительности.

Необходимость  формирования  модели  экономического  развития  в  современных  условиях  усиливает  связь  экономики  и  финансов.  В  настоящее  время  увеличивается  количество  структурных  экономических  проблем,  вызванных  обострением  финансовых  диспропорций.  В  таких  условиях  эффективность  национальной  экономики  зависит  от  финансовой  системы,  возможностей  финансовых  институтов  для  бизнеса  и  населения.  Это  требует  улучшения  инвестиционного  и  делового  климата  экономики  России.  Национальные  финансовые  системы  влияют  на  социально-экономическое  развитие,  контролируя  его  темпы  и  устойчивость.

Несмотря  на  то,  что  финансы  усиленно  воздействуют  на  экономику,  уровень  финансовой  системы  все-таки  зависит  от  состояния  экономики.  Положения  экономической  теории  о  реальном  и  финансовом  секторе  ярко  отразили  современные  финансовые  кризисы.

Недавний  кризис  выразился  в  появлении  пространственно-временных  характеристик,  особенностью  которых  явилась  утрата  возможности  перераспределения  финансовых  рисков  как  в  между  государствами,  так  и  во  времени.  Это  требует  перехода  к  новой  экономической  модели,  которая  предполагает  эффективный  механизм  государственного  и  межгосударственного  регулирования  экономики  при  повышении  согласованности  действий  мирового  экономического  сообщества.  Такие  модели  требуют  внедрения  новых  технологических  инноваций  с  концентрацией  финансовых  ресурсов  для  их  освоения.

Таким  образом,  мнение  о  изменении  характера  зависимости  финансовой  и  экономической  систем  возникает  из-за  способности  отраженных  финансовых  форм  к  самостоятельному  существованию  и  воспроизводству  на  собственной  основе.  Однако  многократное  и  многоуровневое  отражение  в  финансовых  инструментах  возможно  лишь  при  существовании  и  функционировании  реального  хозяйственного  процесса.

Экономическая  политика  и  финансовое  обеспечение  модернизации  экономики  России

Существуют  две  противоположные  позиции  ученых  и  политиков  по  вопросам  формирования  модели  экономического  развития.  Одни  связывают  кризис  с  отсутствием  активного  вмешательства  государства  в  управление  экономикой,  а  другие  —  с  неспособностью  государства  обеспечить  правильное  экономическое  регулирование  [2].  Однако  неэффективность  существующих  инструментов  государственного  регулирования  признают  и  те,  и  другие.  Сложившиеся  модели  экономического  развития  на  самом  деле  не  были  устойчивы  к  кризису.

Для  России  выбор  модели  развития  осложняется  еще  и  особым  типом  экономической  нестабильности.  Экономический  рост  восстановился,  однако  его  темпы  были  выше,  чем  в  развитых  государствах,  и  ниже,  чем  в  таких  странах  как  Китай  и  Мексика.  Темпы  спада  в  России  также  были  существенны,  из-за  чего  усложнился  процесс  восстановления  экономики  [1].

Решение  этих  проблем  возможно  только  при  условии  создания  новой  модели  экономического  развития.  Конкурентоспособность  этой  модели  должна  определяться  потенциалом  не  связанных  с  топливно-сырьевыми  ресурсами  внутренних  источников  финансирования,  которые  должны  быть  доступными  для  инвесторов.  То  есть  необходим  переход  финансовой  системы  к  абсолютно  новой,  которая  будет  активно  содействовать  экономическому  росту,  стимулировать  модернизацию  российской  экономики,  удовлетворять  цели  роста  ее  конкурентоспособности  в  глобальных  финансах.

Сейчас  практически  воспроизводится  старая  экономическая  модель,  которая  основывается  на  наличии  финансовых  ресурсов,  источником  которых  является  благоприятная  внешнеэкономическая  конъюнктура.  Модификация  этой  модели  с  целью  создания  новой  состоит  только  в  первоначальных  конфигурациях. 

В  качестве  вероятных  путей  изменения  финансовой  системы  России  наиболее  возможным  считается  использование  ряда  финансовых  систем,  проведенных  с  позиции  связи  с  реальным  сектором  и  их  возможности  стимулировать  и  осуществлять  инновации  в  ходе  каких-либо  стратегий  поведения  хозяйствующих  субъектов.

Модернизация  финансовой  системы  вызвана  увеличением  доходов  и  сбережений  в  экономике,  установлением  необходимого  инвестиционного  потенциала  и  достаточного  уровня  эффективности  реального  сектора.  Из  этого  можно  сделать  вывод,  что  для  России  переход  от  финансовой  системы  ориентированной  на  банки,  к  финансированию  через  рынок  капиталов  маловероятен.  Более  вероятен  переход  через  ускоренное  развитие  банковского  сектора  как  в  континентальной  Европе.

Многие  авторы,  анализирующие  возможности  финансовой  системы  проводить  инновации,  делают  вывод,  что  система,  направленная  на  банки,  приводит  к  установлению  у  них  целей,  связанных  с  финансированием  долгосрочных  инноваций,  потенциал  которых  расширяется  посредством  накопления  информации  и  компетенции.  Системы,  направленные  на  рынок  капитала,  в  свою  очередь,  подразумевают  реализацию  инноваций  через  специальные  рынки  и  инструменты.  Однако  в  развивающихся  экономиках  возможна  система,  направленная  на  кредит  с  «установленной  государством»  процентной  ставкой  в  сфере  государственных  финансовых  инноваций. 

Это  помогает  выявлению  способностей  финансирования  инноваций  посредством  банковского  кредита  с  дальнейшим  развитием  экономики.  Реализация  этих  способностей  довольно  проста,  даже  невзирая  на  то,  что  относительная  слабость  финансового  посредничества  ограничивает  их.  Однако  достаточно  бесперспективной  является  надежда  на  развитие  инновационных  процессов  на  базе  автономных  процессов,  при  серьезной  информационной  недостаточности  и  существенных  инвестиционных  рисках  в  России.  Увеличение  роли  государства  и  улучшение  качества  общественных  институтов  могут  способствовать  подчинению  интересов  экономических  агентов  общеэкономическим  интересам,  причем  это  должно  заключаться  в  действенной  политике  стимулирования  роста  и  инновационной  модернизации  экономики  (с  помощью  усиления  и  изменения  структуры  финансовой  системы).  Результативность  данной  политики  должна  определяться  устойчивостью,  согласованностью  и  системностью  взаимодействия  ее  субъектов  для  предоставления  необходимых  финансовых  условий  роста  экономики  и  улучшения  ресурсной  базы  хозяйственного  комплекса.

Список  литературы:

1. Ранверсе  Ф.  Рыночное  посредничество  и  финансирование  предприятий  через  рынок  акций  //  Проблемы  прогнозирования.  2003,  —  №  5.  —  [Электронный  ресурс]  —  Режим  доступа.  —  URL:  http://www.ecfor.ru/pdf.php?id=2003/5/09  (дата  обращения  06.04.2014).
2. Российская  экономика  в  2010  году.  Тенденции  и  перспективы.  (Выпуск  32.)  М.:  Институт  Гайдара,  2011.  [Электронный  ресурс]  —  Режим  доступа.  —  URL:  http://pensionreform.ru/files/1819/%D0%98%D0%AD%D0%9F%20%D0%B8%D0%BC.%20%D0%93%D0%B0%D0%B9%D0%B4%D0%B0%D1%80%D0%B0.%20%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B9%D1%81%D0%BA%D0%B0%D1%8F%20%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D0%B0%20%D0%B2%202010%20%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D1%83.%20%D0%A2%D0%B5%D0%BD%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%86%D0%B8%D0%B8%20%D0%B8%20%D0%BF%D0%B5%D1%80%D1%81%D0%BF%D0%B5%D0%BA%D1%82%D0%B8%D0%B2%D1%8B.pdf  (дата  обращения  08.04.2014)
3. Шумпетер  Й.  А.  Теория  экономического  развития.  М.:  Прогресс,  1982.  [Электронный  ресурс]  —  Режим  доступа.  —  URL:  http://socioline.ru/book/j-shumpeter-teoriya-ekonomicheskogo-razvitiya  (дата  обращения  10.04.2014).